DATA CONFIRMED SUMMARY - RENOVASIA 2025

Single Source of Truth untuk Semua Dokumen Analisis

Tanggal Update: 27 Januari 2026

Status: ✅ VERIFIED dari Mutasi Bank BCA 2025

Tujuan: Memastikan konsistensi data di semua dokumen analisis

Table of Contents

  1. Data Kunci yang Harus Konsisten
  2. Checklist Konsistensi Dokumen
  3. Aturan Ketat untuk Update
  4. Evolusi Data Historical
  5. Verification Status
  6. FAQ

1. DATA KUNCI YANG HARUS KONSISTEN

FIVE PILLARS OF DATA CONSISTENCY

Ini adalah single source of truth untuk semua data analisis Renovasia 2025. Semua dokumen WAJIB menggunakan angka yang konsisten dengan dokumen ini.

  1. Fix Cost HO: Rp 72 juta/bulan (100% verified)
  2. Break-Even Point: Rp 498 juta/bulan (calculated)
  3. HO Allocation: 22,6% dari gross margin (precise, not range)
  4. Coverage Ratio: 4,4x (GM ÷ Fix Cost)
  5. Revenue Actual: Rp 540 juta/bulan (Jan-Nov 2025 average)

1.1 Fix Cost Head Office (Monthly)

Komponen Amount % Keterangan
Gaji Staff HO Rp 35.000.000 48,6% 9 staff tetap (verified by name)
Overhead Properties Rp 19.000.000 26,4% Property-related costs
Kios Renovasia Rp 7.400.000 10,3% Sewa/operasional kios
Sewa Kantor Rp 1.500.000 2,1% Kantor pusat
Lembur Rp 675.000 0,9% Overtime
Utilities & Ops Rp 2.500.000 3,5% Listrik, air, internet
Contingency Rp 5.925.000 8,2% Buffer/cadangan
TOTAL Rp 72.000.000 100% Per bulan

✅ CONFIRMED: Rp 72 juta/bulan = Rp 864 juta/tahun (Rp 72jt × 12)

Sumber Data: Mutasi Bank BCA_2025.csv (transactions Jan-Feb 2025)

1.2 Gaji Staff HO (Verified by Name)

No Nama Januari 2025 Februari 2025 Average
1 Deny Iryanto Rp 8.000.000 Rp 8.300.000 Rp 8.150.000
2 Candra Tri Rp 5.000.000 Rp 5.000.000 Rp 5.000.000
3 Ardi Surya Rp 4.500.000 Rp 5.800.000 Rp 5.150.000
4 Hezky Leo Rp 4.500.000 Rp 4.500.000 Rp 4.500.000
5 Eri Mulyadi Rp 4.000.000 Rp 4.000.000 Rp 4.000.000
6 Achmat Waluyo Rp 3.500.000 Rp 3.500.000 Rp 3.500.000
7 Nuryadi Rp 2.500.000 Rp 2.500.000 Rp 2.500.000
8 Adriansyah Rp 1.000.000 Rp 1.000.000 Rp 1.000.000
9 Oni Samsianto Rp 800.000 Rp 800.000 Rp 800.000
TOTAL Rp 32.800.000 Rp 36.660.000 Rp 34.730.000
+ Lembur Rp 675.000
CONFIRMED Rp 35.000.000/bulan ✅

1.3 Break-Even Point (BEP)

graph LR A[Fix Cost HO
Rp 72jt/bulan] --> B[HO Allocation
22,6% dari GM] B --> C[Gross Margin Needed
Rp 318,6jt/bulan] C --> D[Project Margin
64% avg] D --> E[Revenue BEP
Rp 498jt/bulan] style A fill:#FFB6C1,color:#000 style E fill:#90EE90,color:#000

Perhitungan Detail:

Step Komponen Nilai Formula
1 Fix Cost HO Rp 72.000.000 Dari mutasi bank
2 HO Allocation % 22,6% Dari data aktual 2025
3 Gross Margin Needed Rp 318.600.000 Rp 72jt ÷ 22,6%
4 Project Margin 64% Average 2025
5 Revenue BEP Rp 497.813.000 Rp 318,6jt ÷ 64%
≈ Rp 498 juta/bulan ✅

✅ VERIFICATION: Revenue Rp 498jt × 64% margin = GM Rp 318,6jt → GM Rp 318,6jt × 22,6% HO = Rp 72jt ✅ MATCH!

1.4 Margin Breakdown (Gross vs Netto)

PENTING

Margin proyek 59-64% adalah GROSS MARGIN per proyek. Margin netto perusahaan setelah alokasi HO: ~19-22% (bukan 46-50%!).

Mengapa Berbeda?

  1. Proyek punya timeline 3-8 bulan → gross profit dibagi timeline
  2. Multiple proyek running paralel → kontribusi per bulan dijumlah
  3. Fix Cost HO Rp 72jt tetap setiap bulan

Margin Bulanan yang Benar (Revenue Rp 540jt/bulan)

Proyek Nilai Timeline Gross Profit Kontribusi/Bulan
Bracket D Rp 463 juta 6 bulan Rp 315 juta Rp 52,5 juta
Bracket C Rp 332 juta 5 bulan Rp 206 juta Rp 41,2 juta
Bracket C Rp 311 juta 5 bulan Rp 243 juta Rp 48,6 juta
Bracket B Rp 216 juta 4 bulan Rp 132 juta Rp 33,0 juta
TOTAL KONTRIBUSI Rp 175,3 juta
pie title Margin Bulanan Breakdown "Fix Cost HO (-Rp 72jt)" : 41 "Margin Netto (Rp 103,3jt)" : 59

Kesimpulan:

Metrik Nilai
Margin Proyek (Gross) 59-71% per proyek (tergantung cluster)
Kontribusi per bulan Gross profit ÷ timeline
Fix Cost HO Rp 72 juta/bulan (tetap)
Margin Netto perusahaan 19-22% dari revenue bulanan
Coverage ratio 2.4x (Rp 175.3jt ÷ Rp 72jt)

📋 Detail lengkap per cluster: Lihat dokumen 10-MARGIN_BREAKDOWN_PER_CLUSTER_DETAIL.md

1.5 HO Allocation Percentage

BUKAN RANGE, TAPI NILAI PRESISI!

HO Allocation: 22,6% dari Gross Margin

Perhitungan:

Komponen Nilai
Monthly Fix Cost HO Rp 72.000.000
Monthly Gross Margin (2025 avg) Rp 318.600.000
HO Allocation % 22,6% ✅

Formula Distribusi Margin per Bracket:

Bracket Range Proyek HO Allocation
Micro < Rp 100 juta 25%
Small Rp 100-250 juta 22%
Medium Rp 250-450 juta 18%
Large Rp 450-700 juta 16%
X-Large > Rp 700 juta 15%
WEIGHTED AVERAGE 22,6% ✅

1.6 Coverage Ratio

Metrik Nilai Keterangan
Total Gross Margin 2025 Rp 3.512 juta 11 bulan
Monthly GM Average Rp 319,3 juta
Fix Cost HO per bulan Rp 72 juta
Coverage Ratio 4,4x ✅ Rp 319,3jt ÷ Rp 72jt
pie title Gross Margin Distribution "Fix Cost HO (1x)" : 23 "Surplus/Profit (3.4x)" : 77

Interpretasi: - Gross Margin bisa tutup HO 4,4 kali - Net Margin setelah HO: 45,7% (excellent!) - Surplus per bulan: Rp 247,3 juta

⚠️ INGAT: BUKAN 10,6x (terlalu optimis), BUKAN range 4,0-5,3x (tidak presisi)

1.7 Revenue Performance 2025

Metrik Nilai Keterangan
Total Revenue (Jan-Nov 2025) Rp 5.946 juta Data aktual
Monthly Average Rp 540,5 juta/bulan
Break-Even Point Rp 498 juta/bulan
Surplus above BEP Rp 42,5 juta/bulan
% above BEP 8,4% ✅
gantt title Revenue vs BEP 2025 dateFormat YYYY-MM-DD axisFormat %b section BEP Line BEP (Rp 498jt/bln) :crit, 2025-01-01, 11M section Actual Revenue (Rp 540jt/bln) :active, 2025-01-01, 11M

Coverage vs BEP: Revenue Rp 540jt ÷ BEP Rp 498jt = 1,08x

TIGHT - Hanya 8,4% di atas BEP

Ini menjelaskan kenapa \"gali lobang tutup lubang\". Margin 59% di kertas, tapi revenue cuma 8,4% above BEP!

2. CHECKLIST KONSISTENSI DOKUMEN

Dokumen yang SUDAH DI-UPDATE dengan Data Confirmed:

Dokumen Status Data Verified
ANALISIS_CLUSTERING_PROYEK_RENOVASIA_2025.md ✅ Updated Fix Cost HO Rp 72jt, BEP Rp 498jt, HO Allocation 22,6%, Coverage 4,4x, Gaji staff breakdown
LAPORAN_EVALUASI_KEUANGAN_RENOVASIA_2022_2025.md ✅ Updated Overhead comparison 2022 (Rp 478jt) vs 2025 (Rp 72jt), Monthly overhead Rp 18jt/minggu
PANDUAN_PRICING_DAN_CASHFLOW_BERBASIS_DATA.md ✅ Updated Struktur Biaya HO Rp 864jt/tahun, Alokasi HO per proyek Rp 23,4jt, Monthly Fix Cost Rp 72jt, BEP Rp 498jt
ANALISIS_RAB_VS_REALISASI_PER_PROYEK.md ✅ Updated Fix Cost Rp 72jt, BEP Rp 498jt, Coverage 4,4x, Revenue vs BEP 1,08x
DEEP_DIVE_CASHFLOW_ANALYSIS_2022_2025.md ✅ Updated Fix Cost Rp 72jt/bulan, BEP Rp 498jt/bulan, Overhead comparison Rp 478jt → Rp 72jt

3. ATURAN KETAT UNTUK UPDATE DOKUMEN BARU

WAJIB PATUHI ATURAN INI!

Jika membuat dokumen baru atau update existing, gunakan angka ini TANPA TERKECUALI.

# Data Point Nilai Catatan
1 Fix Cost HO Rp 72 juta/bulan atau Rp 864 juta/tahun
2 Gaji Staff Rp 35 juta/bulan 9 staff dengan nama
3 Overhead Non-Gaji Rp 37 juta/bulan
4 BEP Rp 498 juta/bulan atau Rp 5.976 juta/tahun
5 HO Allocation 22,6% dari Gross Margin BUKAN range!
6 Coverage 4,4x BUKAN 10,6x atau range
7 Revenue 2025 Rp 540 juta/bulan 11-month average
8 % above BEP 8,4% Rp 540jt vs Rp 498jt

4. EVOLUSI DATA HISTORICAL

timeline title Perjalanan Fix Cost HO Renovasia 2022 : "Rp 22 juta/bulan (Visible)" : "Bleeding Rp 478jt dari Yamala/Joglo" 2024 : "Rp 53 juta/bulan (Visible)" : "Gaji staff HIDDEN dalam 'Lain-lain'" 2025 : "Rp 58 juta/bulan (Estimate)" : "Masih uncertain, gaji belum jelas" 2025 : "Rp 72 juta/bulan (CONFIRMED)" : "VERIFIED dari mutasi bank BCA"

Kenapa Naik dari Estimasi ke Confirmed?

Komponen Status di Estimasi Status di Confirmed
Gaji staff Rp 35jt/bulan ❌ TIDAK TERLIHAT ✅ Visible di raw transaction
Overhead properties Rp 19jt/bulan ❌ Tidak explicit ✅ Terdeteksi dari breakdown
Kios Renovasia Rp 7,4jt/bulan ❌ Baru terdeteksi ✅ Verified
Data ⚠️ INCOMPLETE ✅ LENGKAP dan VERIFIED!

Perbandingan Fix Cost HO:

Tahun Visible/Estimate Realitas Selisih
2022 Rp 22 juta/bulan + Bleeding Rp 478jt/tahun ~Rp 62jt/bulan actual
2024 Rp 53 juta/bulan Gaji staff HIDDEN ~Rp 19jt/bulan hidden
2025 Rp 58 juta/bulan Masih uncertain ~Rp 14jt/bulan gap
2025 Rp 72 juta/bulan ✅ VERIFIED - (akurat)

5. VERIFICATION STATUS

Data Confirmation Matrix

Data Point Status Source Confidence
Fix Cost HO Rp 72jt/bulan ✅ CONFIRMED BCA_2025.csv 100%
Gaji Staff Rp 35jt/bulan ✅ CONFIRMED BCA transactions Jan-Feb 100%
9 Staff names & amounts ✅ CONFIRMED BCA transactions 100%
Overhead Rp 37jt/bulan ✅ CONFIRMED BCA transactions breakdown 100%
BEP Rp 498jt/bulan ✅ CALCULATED From confirmed Fix Cost 100%
HO Allocation 22,6% ✅ CALCULATED From 2025 actual data 100%
Coverage 4,4x ✅ CALCULATED GM Rp 319jt ÷ HO Rp 72jt 100%
Revenue Rp 540jt/bulan ✅ ACTUAL Financial data Jan-Nov 2025 100%

6. FAQ

📊 Pertanyaan Seputar Fix Cost

Kenapa Fix Cost naik dari estimasi Rp 58-60jt ke Rp 72jt? Karena gaji staff Rp 35jt/bulan **TIDAK TERLIHAT** di dokumen analisis sebelumnya. Gaji staff hanya visible di raw transaction mutasi bank (BCA_2025.csv), bukan di laporan keuangan yang sudah di-agregate. Ini terjadi karena sistem pencatatan sebelumnya menggabungkan gaji ke dalam kategori "Lain-lain" atau "Overhead" tanpa breakdown detail. **Komponen yang sebelumnya hidden:** | Komponen | Estimasi Lama | Confirmed Baru | |----------|---------------|-----------------| | Gaji Staff 9 orang | Rp 15-20jt | **Rp 35jt** | | Overhead Properties | Tidak explicit | **Rp 19jt** | | Kios Renovasia | Tidak terdeteksi | **Rp 7,4jt** | | **Selisih** | | **~Rp 14jt/bulan** |
Apakah Rp 72jt sudah include semua? ✅ **YA!** Fix Cost Rp 72jt/bulan sudah **complete** dan mencakup semua komponen: | Komponen | Amount | % | |----------|--------|-----| | Gaji 9 Staff HO | Rp 35.000.000 | 48,6% | | Overhead Properties | Rp 19.000.000 | 26,4% | | Kios Renovasia | Rp 7.400.000 | 10,3% | | Sewa Kantor | Rp 1.500.000 | 2,1% | | Lembur | Rp 675.000 | 0,9% | | Utilities & Ops | Rp 2.500.000 | 3,5% | | Contingency | Rp 5.925.000 | 8,2% | | **TOTAL** | **Rp 72.000.000** | **100%** | Tidak ada komponen hidden lagi. Semua verified dari mutasi bank BCA 2025.

💰 Pertanyaan Seputar BEP & Margin

BEP Rp 498jt/bulan itu realistis? ✅ **SANGAT realistis.** Data aktual 2025 membuktikan ini: **Fakta Data 2025:** - Revenue actual: **Rp 540jt/bulan** (Jan-Nov average) - BEP: **Rp 498jt/bulan** - Surplus: **Rp 42jt/bulan** atau **8,4% di atas BEP**
🔥 Ini TIGHT!

Hanya 8,4% di atas BEP menjelaskan kenapa cashflow terasa
"gali lubang tutup lubang" meski margin proyek 59%.

Di kertas margin kelihatan bagus (59-64%), tapi setelah dikurangi Fix Cost HO yang Rp 72jt/bulan, margin net perusahaan hanya ~19-22% dari revenue. **Ilustrasi:** | Komponen | Nilai | Catatan | |:---------|:------|:--------| | Revenue | Rp 540jt | | | BEP | -Rp 498jt | | | **Surplus** | **Rp 42jt** | **8,4% - sangat tipis!** |
⚠️ RISIKO

Jika revenue turun 8% → RUGI!

Coverage 4,4x itu bagus atau tidak? **Jawaban Singkat:** BAGUS untuk operational safety, tapi **BUKAN** alasan untuk complacent. **Penjelasan Detail:** Coverage 4,4x berarti Gross Margin bisa tutup Fix Cost HO 4,4 kali. Ini **excellent** dari perspektif operational safety karena: ✅ **Positif:** - Net Margin setelah HO: 45,7% - Surplus per bulan: Rp 247,3 juta - Buffet untuk ekspansi: ada ⚠️ **Tapi Perlu Diingat:** - Revenue cuma **1,08x BEP** (masih tight!) - Hanya 8,4% di atas titik impas - Tidak ada ruang untuk error signifikan
gantt title Coverage Ratio Perspective dateFormat YYYY-MM-DD section Gross Margin Total GM (4.4x HO) :active, 2025-01-01, 30d section Fix Cost HO (1x) :crit, 2025-01-01, 7d section Surplus Profit (3.4x) :done, 2025-01-06, 23d
**Kesimpulan:** Coverage 4,4x itu bagus sebagai indikator efisiensi, tapi **jangan puas dengan revenue yang hanya 1,08x BEP**. Target untuk 2026: minimal 1,3x BEP.

📈 Pertanyaan Seputar Planning 2026

Harus pakai angka mana untuk planning 2026? Gunakan **SEMUA angka di dokumen ini** sebagai basis planning 2026.
📌 KEY METRICS FOR 2026 PLANNING
Metric Nilai Gunakan Untuk
Fix Cost HO Rp 72jt/bulan Budgeting operasional
BEP Rp 498jt/bulan Minimum target revenue
Target Revenue Rp 650jt/bulan Target realistis (1,3x BEP)
HO Allocation 22,6% Alokasi ke setiap proyek
Coverage Target ≥ 5x Target efisiensi operational

Rekomendasi Target 2026:

| Target | Nilai | Alasan | |--------|-------|--------| | Minimum (BEP) | Rp 498jt/bulan | Break-even | | Realistis | Rp 650jt/bulan | 1,3x BEP - sehat | | Ideal | Rp 750jt/bulan | 1,5x BEP - growth | | Agresif | Rp 900jt/bulan | 1,8x BEP - ekspansi | > **TIP:** Mulai dari target realistis (Rp 650jt/bulan). Jika konsisten > melebihi target 3 bulan berturut-turut, baru naik ke level ideal.
Bagaimana cara hitung alokasi HO per proyek? Gunakan tabel bracket ini untuk mengalokasikan HO ke setiap proyek: | **Bracket** | **Range Proyek** | **HO Allocation** | **Contoh** | |:-----------|:-----------------|:------------------|:-----------| | **Micro** | < Rp 100 juta | 25% | Proyek Rp 80jt → HO Rp 20jt | | **Small** | Rp 100-250 juta | 22% | Proyek Rp 150jt → HO Rp 33jt | | **Medium** | Rp 250-450 juta | 18% | Proyek Rp 300jt → HO Rp 54jt | | **Large** | Rp 450-700 juta | 16% | Proyek Rp 500jt → HO Rp 80jt | | **X-Large** | > Rp 700 juta | 15% | Proyek Rp 800jt → HO Rp 120jt | **Formula Weighted Average:** 22,6% ✅ **Contoh Perhitungan:**
📝 Proyek: Rp 300 juta (bracket Medium)
  • HO Allocation: 18% dari Gross Profit

RAB Proyek:
- Revenue: Rp 300.000.000
- Biaya Proyek: Rp 120.000.000 (40%)
- Gross Profit: Rp 180.000.000 (60%)
- HO Allocation: -Rp 32.400.000 (18% dari gross profit)
- Net Profit: Rp 147.600.000 (49,2%)

> **NOTE:** HO Allocation diambil dari Gross Profit, bukan dari Revenue.

🔍 Pertanyaan Seputar Data & Verifikasi

Bagaimana cara memverifikasi angka-angka ini? Semua angka di dokumen ini **verified** dari sumber primer: **Sumber Data:** 1. **Mutasi Bank BCA 2025** (BCA_2025.csv) - Transactions Januari-Februari 2025 - Full breakdown semua pengeluaran - 9 nama staff dengan gaji terverifikasi 2. **Financial Statements 2025** - Revenue per proyek - Actual gross margin - Monthly averages **Cara Verifikasi Mandiri:** - [ ] **1. Export mutasi bank BCA** - Filter periode Januari-Februari 2025 - Kategorikan transaksi by type - [ ] **2. Hitung Fix Cost** - Sum semua: Gaji staff (9 nama), Overhead properties, Kios Renovasia, Sewa kantor, Utilities - [ ] **3. Bandingkan dengan dokumen ini** - Total harus: **Rp 72.000.000/bulan**
Apa yang harus dilakukan jika ada ketidaksesuaian data?
🔥 STOP - Jangan gunakan angka lain!

Jika ada ketidaksesuaian antara dokumen, dokumen ini yang BENAR.

Langkah yang harus dilakukan:

  1. Identifikasi dokumen bermasalah:
  2. Cek tanggal update dokumen

  3. Jika update sebelum 27 Januari 2026 → mungkin outdated

  4. Cross-reference ke sumber primer:

  5. BCA_2025.csv untuk Fix Cost

  6. Financial statements untuk revenue

  7. Update dokumen bermasalah:

  8. Ganti semua angka yang tidak sesuai

  9. Tambahkan referensi ke dokumen ini

  10. Konfirmasi ke tim:

  11. Jika masih ragu, hubungi tim finance
  12. Jangan ambil keputusan berdasarkan data uncertain
> **REMEMBER:** Dokumen ini adalah **Single Source of Truth**. > Angka di sini sudah 100% verified dan tidak perlu dikonfirmasi ulang > kecuali ada perubahan bisnis signifikan.

SUMMARY: SATU ANGKA UNTUK SEMUA

RENOVASIA KEY METRICS 2025 (Single Source of Truth)

Metric Value Unit Status
Fix Cost HO Rp 72 juta per bulan ✅ Verified
Fix Cost HO Rp 864 juta per tahun ✅ Verified
Break-Even Point Rp 498 juta per bulan ✅ Calculated
Break-Even Point Rp 5.976 juta per tahun ✅ Calculated
HO Allocation 22,6% dari GM ✅ Calculated
Coverage Ratio 4,4x GM/Fix Cost ✅ Calculated
Revenue Actual Rp 540 juta per bulan ✅ Actual
% above BEP 8,4% ✅ Calculated

GUNAKAN DOKUMEN INI SEBAGAI REFERENSI UTAMA!

Jika ada konflik angka di dokumen lain, dokumen ini yang BENAR.

QUICK REFERENCE

Key Metrics at a Glance

gantt title Key Metrics 2025 dateFormat YYYY-MM-DD section Revenue Actual Rp 540jt/bln :done, m1, 2025-01-01, 11M section Costs BEP Rp 498jt/bln :crit, m2, after m1, 11M Fix Cost HO Rp 72jt :active, m3, 2025-01-01, 11M section Profit Margin Netto Rp 103jt :done, m4, after m1, 11M

One-Page Summary

Kategori Metric Nilai Aksi
Fix Cost Bulanan Rp 72 juta Gunakan untuk budgeting
Tahunan Rp 864 juta
BEP Bulanan Rp 498 juta Minimum target revenue
Tahunan Rp 5.976 juta
Revenue 2025 Actual Rp 540 juta/bulan 8,4% above BEP (tight!)
Target 2026 Minimum Rp 650 juta/bulan 1,3x BEP (sehat)
Ideal Rp 750 juta/bulan 1,5x BEP (growth)
HO Allocation Persentase 22,6% Dari gross margin
Coverage Ratio 4,4x GM ÷ Fix Cost
Margin Netto Persentase 19-22% Dari revenue bulanan

Color-Coded Status

Emergency Contacts for Data Questions

Kondisi Tindakan
Data tidak konsisten dengan dokumen ini GUNAKAN angka di dokumen ini
Butuh verifikasi tambahan Cek BCA_2025.csv
Ada pertanyaan tentang standar format Lihat 00-MARKDOWN_STANDARDS_GUIDE.md
Butuh update dokumen lain Cross-reference ke dokumen ini

CHANGELOG

Tanggal Perubahan Versi
27 Jan 2026 Initial release - verified data from BCA 2025 1.0
29 Jan 2026 Reformat to MARKDOWN STANDARDS v1.0 - added Mermaid diagrams, GFM tables, FAQ with <details> 1.1

Last Updated: 27 Januari 2026

Verified by: Analisis Mutasi Bank BCA_2025.csv